마라톤디지털홀딩스 사칭 코인채굴 투자사기, 피해금 회수 방법은?

마라톤디지털홀딩스 사칭 코인 투자사기란?

최근 미국의 코인 채굴 기업 '마라톤디지털홀딩스'를 사칭해 피해를 입었다는 상담이 이어지고 있습니다. 가짜 플랫폼을 만들어 "코인을 저렴하게 구매해 고가에 매도하면 수익을 낼 수 있다"고 접근하는 방식입니다.

실제로는 돈만 가로채는 리딩방 기반의 조직적 사기 수법입니다. 해외 기업의 이름을 내세웠다고 해서 사기가 아닌 것은 아닙니다.

이 사기는 어떤 방식으로 진행되나요?

수법은 대체로 다음 순서를 따릅니다.

1. 네이버 밴드, 카카오톡 단체방 등에서 고수익 투자자 모임처럼 위장해 접근합니다.
2. "코인 채굴 원가로 구입해 시세차익을 낼 수 있다"며 가짜 웹사이트 가입을 유도합니다.
3. 웹사이트에는 수익이 발생한 것처럼 표시되지만, 이는 단순한 수치 조작입니다.
4. 인출을 시도하면 세금 미납, 추가 입금 필요, 수수료 부족 등을 이유로 출금을 막습니다.

결국 원금조차 돌려받지 못하게 되는 전형적인 피싱 사기 구조입니다.

피해금을 회수하려면 어떻게 해야 하나요?

조직형 리딩방 사기는 고소만 한다고 피해금이 돌아오지 않습니다. 아래 세 가지를 동시에 진행하는 전략이 필요합니다.

고소장은 어떻게 작성해야 하나요?

감정적인 진술만 담긴 고소장으로는 수사가 지지부진해질 수밖에 없습니다. 피해 경위, 입금 계좌, 사용된 플랫폼, 조직 구조 등을 논리적이고 간결하게 정리해야 합니다.

이렇게 해야 수사기관이 바로 수사에 착수할 수 있는 구조가 갖춰집니다.

가해자의 신원은 어떻게 파악하나요?

형사고소만으로는 계좌 명의자, 연락처, 주소 등을 확인하기 어렵습니다. 그래서 민사소장을 함께 제출하고, 법원을 통해 금융기관에 정보제출명령을 요청합니다.

이 과정에서 가해자뿐 아니라 대포통장 제공자, 중간 브로커 등 공범까지 식별할 수 있습니다. 민사소송은 피해금 전액을 청구하는 핵심 수단이므로 반드시 병행되어야 합니다.

송금된 피해금의 경로는 어떻게 추적하나요?

피해금은 보통 대포통장으로 받은 뒤 다른 계좌로 빠르게 분산 송금되거나, 가상자산으로 전환되어 흔적이 지워지는 경우가 많습니다.

송금된 계좌에 잔액이 남아 있다면 신속히 가압류해 동결하고, 금융정보제출명령으로 자금 흐름을 추적해 공범으로 이어지는 고리를 찾습니다. 이 결과를 수사기관에 제공하면 수사의 범위와 속도를 함께 높일 수 있습니다.

정리

실존하는 해외 기업을 사칭한 투자사기라도 피해금 회수를 위한 실행 전략이 필요합니다. 고소장, 민사소송, 가압류의 세 단계를 동시에 진행하는 방식이 회수율을 높이는 방향입니다.